在美国诉讼,如何申请调取银行账户资料?| 万邦通

在美国诉讼,如何申请调取银行账户资料?| 万邦通

如果你在美国卷入诉讼,而且希望获取对方当事人的银行账户资料,那么可以通过起草和送达传票来实现这一目的,当然这一过程必须通过受理案件的美国法院,提交相应申请,并最终获得银行账户资料。


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第一步:获取正确的传票格式


调取银行账户资料的传票属于证人携带文件作证传票(subpoena duces tecum)可与受理案件的法院联系获取此格式的传票,如果受理法院是联邦法院,则可以从该联邦法院的网站上下载。


如果受理案件法院是州法院,有些州法院会区分不同传票:


一种是前述证人携带文件作证传票(subpoena duces tecum);


另一种是传唤出庭传票。


二者不同。所以一定要注意传票的格式以及传票是否写明是携带文件作证之用。只有携带文件作证传票才能够调取银行账户资料。


传票格式可能因案件类型不同而有所区别。例如,你的案件可能是民事案件、刑事案件或家事案件,一定要根据相应的案件类型找准对应的传票格式。


法院也有所区别,例如,有联邦巡回法院,州巡回法院,家事法院,民事法院,某些州还有衡平法院。不同法院格式可能不同。一定要到受理案件的法院去索取传票格式。


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填写传票。


传票本身有详细的说明,根据说明填写传票。要写明的信息包括:


法院名称、案件编号;


受送达传票的银行或公司的名称和地址。受送达方即可是对方当事人,也可以是作为案外人的银行。传票应送达持有所要调取资料的部门的主管。如果不知道谁是主管,则需要进行前期调查予以掌握。如果实在无法找到主管,也可以将传票送达给银行的营业代理人。


所调取账户资料寄回的法院名称和地址。因传票系法院出具的,因此所调取的文件资料自然也寄回给该法院。


账户资料应提交的截止时间和日期,一般不得少于送达日起十四个营业日。


具体载明所要调取的资料清单:通常包括银行报表、存款凭条、签名卡、作废的支票、贷款文件、按揭文件、投资文件、以及往来信函。


你的名字或名称,作为申请人。


将填好的传票带到受理案件的法院,交由书记员或代书记员签署。书记员或代书记员签字后,传票即签署完成。


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第二步:送达传票


1. 先将传票送达给对方当事人。根据联邦法律和许多州的法律,在讲传票送达给银行之前,应先将传票送达给对方当事人。


2. 找人送达传票给银行。送达传票的人必须年满18岁,且不能是案件当事人。你可以花50美元请专业送达人员送达传票。


3. 确保传票送达给银行的相关部门主管。传票必须送达给持有账户资料的银行部门的主管。所以你需要上网或者通过电话落实谁是部门主管。实在找不到部门主管的情况下,你可以将传票送达给银行的营业代理人。


4. 通过送达人员送达传票。送达人员亲自送达传票给银行的代表。如果你无法找到银行部门主管,则送达人员把传票亲自送达给银行的营业代理人。


5. 完成送达并提交完成送达证明。送达传票的人应负责填写传票的送达完成联,并写明受送达人的名字、日期、收取的送达费用,并保证信息填写无误。填写完后,送达人员将送达完成联提交给法院。


第三步:取得银行账户资料


大约等待两个星期。大多数传票给受送达人两个星期时间提交银行账户资料。因此,可以在两个星期后联系银行,看银行是否已经提交账户资料。


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联系法院看是否已经收到账户资料。由于传票是法院出具的,银行会相应地将账户资料寄回给银行。银行可能发函告知申请人已将账户资料送给法院。如果银行认为你的申请给他们造成额外负担,可能会要求你支付相应的复印费。


要注意银行可能对传票提出异议并申请驳回调取账户申请。如果发生这一情况,你会收到银行申请的副本。法院会举行听证,听取双方意见。你要做的是向法院尽可能说明需要调取银行账户资料的理由。法院听取双方意见后,作出最终决定。